Restrukturalizace

Finanční restrukturalizace firem Restrukturalizace je proces interakce mezi bankou jako věřitelem, společností jako dlužníkem a restrukturalizačním týmem jako hnacím motorem restrukturalizace podniku. Tým VICF se primárně skládá z expertů, kteří poskytnou věřiteli své zkušenosti a také relativní nezávislost a nestrannost při řešení problémů, do kterých se podnik dostal. Do týmu dále patří přizvaní experti pro obor, zástupci podniku pro lepší formální i neformální pochopení vazeb ve společnosti a využití jejich manažerského potenciálu, který předtím nemohl být uplatněn. Dále jde o reprezentanty banky, kteří tvoří dohled nad celou situací, nebo se na restrukturalizaci i aktivně podílejí.

Cílem restrukturalizace je splacení dluhů z provozního cash flow a příprava společnosti na prodej nebo další růst. Tím se pro všechny strany zvýší výnosnost z klasifikovaných úvěrů. Jednotlivé fáze restrukturalizace naleznete níže:

Analýza

  • finanční memorandum
  • navržení cílů
  • časové rozvržení
  • měřitelné a sledovatelné kontrolní body
  • po schválení restrukturalizační plán

Nastartování

  • ovládnutí podniku a úvodní změny
  • obnovení financování
  • přidělení odpovědností a úkolů

Provedení

  • obměna týmu podle aktuální potřeby
  • zachování odpovědnosti
  • kontrola dosahování kontrolních bodů (milníků)

Ukončení

  • prodej společnosti
  • splacení pohledávky a předání kontroly